BBVA ha creado ‘Financial Crime Prevention’, una nueva unidad de prevención del crimen financiero con la intención de proteger a sus clientes y a la propia entidad en los que serán fundamentales la tecnología, los modelos analíticos avanzados y la inteligencia artificial, según ha comunicado el banco este martes.

En este sentido, la nueva unidad estará liderada por Natalia Ortega, además de contar con aproximadamente 800 personas. También ha formalizado dos ‘hubs’ en España y México.

Así, BBVA asegura que es el primer grupo bancario en España en crear una unidad contra el crimen financiero «en su sentido más amplio».

«Queremos construir un modelo de solución integral a los problemas originados por los delitos financieros para nuestros clientes, que nos permita centrar nuestros esfuerzos en su protección, a la vez que evitamos el uso de las entidades financieras para fines ilícitos», ha declarado la responsable de la nueva unidad global de Financial Crime Prevention, Natalia Ortega.

Así, Natalia Ortega ha explicado que los delitos financieros van desde el robo más básico o el fraude cometido contra un cliente unitario hasta operaciones de gran escala dirigidas por la delincuencia organizada, que pueden llegar a tener un carácter transnacional.

«Esto pone de manifiesto la necesidad de integrar funciones que van más allá de las que tradicionalmente se han definido como prevención del fraude», ha añadido Ortega.

Para ello, la tecnología y los datos juegan un papel clave en la consecución de este objetivo, por lo que Ortega considera que profundizar en el conocimiento 360º del comportamiento transaccional de sus clientes permitirá a la entidad tener una respuesta «diferencial» frente a las situaciones ilícitas.

Según asegura la entidad, el año pasado consiguieron frustrar el 75% de los intentos de fraude contra los clientes gracias a los modelos avanzados y el uso de nuevas herramientas.

«Pusimos diversos mecanismos de defensa en marcha, desde la formación y concienciación de empleados y clientes sobre el riesgo del factor humano hasta la inversión en nueva tecnología que nos permita la detección en tiempo real de comportamientos inusuales en las cuentas de los clientes», concluye Ortega.