Refuerza su posición con la incorporación de Barclays Bank SAU
CaixaBank ha obtenido un beneficio de 375 millones de euros el primer trimestre, un 99,1 por ciento más que en el mismo periodo de 2014, tras incorporar el negocio minorista, de gestión de patrimonios y banca corporativa de Barclays en España, cuya adquisición ha supuesto unos costes y saneamientos extraordinarios por 303 millones, mientras que las sinergias previstas para 2015 alcanzan los 93 millones, ha informado la entidad este jueves.
Barclays Bank SAU aporta 550.000 nuevos clientes, 15.609 millones de euros de recursos y 17.782 millones de crédito bruto, de forma que CaixaBank ha impulsado el crecimiento del margen de intereses en un 14,6 por ciento (hasta 1.138 millones), los ingresos por comisiones en un 12,9 por ciento (hasta 513 millones), los créditos sobre clientes en un 7,6 por ciento (hasta 212.077 millones) y los recursos de clientes en un 7,8 por ciento (hasta 293.025 millones).
La evolución de los ingresos y los gastos permite que el margen bruto alcance los 1.953 millones (+7 por ciento), mientras que el margen de explotación cae un 22,9% hasta 679 millones –el recurrente crece un 4,3 por ciento –; la morosidad se mantiene en el 9,7 por ciento, la solvencia en el 12,1 por ciento (-84 puntos básicos por Barclays) y la liquidez en 50.015 millones (-6.650 millones en el primer trimestre) «impactada por la evolución del ‘gap’ comercial, la incorporación de Barclays Bank SAU y la menor financiación institucional».
Crédito
Sin considerar el impacto de los 17.782 millones de euros de créditos brutos sobre clientes de Barclays Bank SAU, la variación del crédito se situaría en el -1,3 por ciento, y considerando la cartera sana ex-promotor, la reducción se limita al 0,9 por ciento; en todo caso, la reducción del crédito en el primer trimestre es un 51 por ciento inferior a la del mismo periodo de 2014.
CaixaBank ha explicado que la evolución está marcada por el proceso de desapalancamiento y la reducción orgánica de la exposición al sector promotor (-11,9 por ciento, -1.772 millones), de forma que el peso de la financiación al sector promotor cae en 2015 en 96 puntos básicos hasta el 6,2 por ciento del total de la cartera crediticia.
La entidad mantiene el liderazgo en las cuotas de mercado de los principales productos de financiación –total créditos (16,5 por ciento), hipotecas (17,8 por ciento) y factoring y confirming (19,6 por ciento)–, y la nueva producción de crédito aumenta un 72 por ciento en relación al primer trimestre de 2014: el hipotecario crece un 40 por ciento, el de consumo un 27 por ciento y el de empresas un 99 por ciento.
Los saldos dudosos se sitúan en 21.595 millones de euros, mientras que, sin considerar los 2.232 millones de euros de saldos dudosos correspondientes a Barclays Bank SAU a 31 de diciembre de 2014, los dudosos disminuyen 747 millones de euros, -3,3% de variación orgánica.
Respecto a los recursos de clientes, el incremento orgánico es del 2% en el trimestre, aislando el efecto de la integración de Barclays Bank SAU (15.609 millones), y destaca el significativo aumento de los recursos fuera de balance (fondos de inversión, planes de pensiones y otros) de 16.696 millones, un 25,9% más en el trimestre (+13,5% orgánico).
Comercialización de inmuebles adjudicados
La actividad de BuildingCenter, filial inmobiliaria de CaixaBank, ha permitido comercializar en los últimos 12 meses (de abril de 2014 a marzo de 2015) un acumulado de 2.380 millones en ventas y alquileres, y 22.132 inmuebles comercializados.
La comercialización de inmuebles, incluyendo promotores, y considerando el valor de la inversión original, alcanza, en el mismo periodo, los 5.027 millones, con 32.979 inmuebles comercializados.
Los activos inmobiliarios de CaixaBank destinados al alquiler ascienden, a 31 de marzo de 2015, a 2.833 millones de euros netos de provisiones, y la cartera neta de inmuebles adjudicados disponibles para la venta asciende a 6.998 millones de euros, con una cobertura del 57 por ciento.
En las cuentas del banco del primer trimestre, la actividad inmobiliaria ha generado pérdidas netas por importe de 557 millones de euros; el crédito neto gestionado por la actividad inmobiliaria asciende a 4.192 millones, y la ratio de morosidad se sitúa en el 86,3%, con una ratio de cobertura del 55 por ciento.
Europa Press
