Claves del Reglamento 2024/1624 sobre Prevención del Blanqueo de Capitales: Implicaciones para Empresas.

El Reglamento de la UE 2024/1624, que entró en vigor el 9 de julio de 2024 y será aplicable a partir del 10 de julio de 2027, tiene como objetivo prevenir el uso del sistema financiero de la Unión Europea para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En Acountax, entienden que la correcta implementación de este reglamento es crucial para asegurar la integridad y la sostenibilidad de las empresas en un entorno cada vez más regulado.

Un marco normativo mejorado

El reglamento actualiza la Directiva (UE) 2015/849, mejorando la uniformidad en la aplicación de normas en los Estados miembros y asegurando un marco jurídico más robusto para la lucha contra el blanqueo de capitales (LBC) y la financiación del terrorismo (LFT). Las empresas deben adaptarse a estos nuevos requisitos para minimizar riesgos y garantizar su cumplimiento normativo.

Responsabilidad de las entidades obligadas

Las entidades obligadas deben establecer un marco de control interno (compliance) que incluya políticas y procedimientos basados en un análisis de riesgos. Esto implica:

Evaluar la naturaleza y complejidad de su actividad.

Asegurar que las políticas y procedimientos sean aplicables a nivel de grupo, especialmente si tienen sucursales en terceros países.

El gerente de cumplimiento (compliance officer) es clave en esta estructura, con la responsabilidad de implementar y supervisar las políticas internas.

Diligencia debida: Un pilar fundamental

Las medidas de diligencia debida son esenciales para que las entidades obligadas identifiquen, verifiquen y supervisen sus relaciones comerciales. Estas medidas incluyen:

Identificación del titular real mediante documentación y fuentes fiables.

Consulta de registros centrales de información sobre titularidad real para verificar la coherencia de la información.

Un seguimiento efectivo también es crucial para detectar operaciones sospechosas que puedan indicar blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Denuncia de operaciones sospechosas

Las entidades obligadas deben comunicar operaciones sospechosas a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF). Es importante destacar que la divulgación de esta información no debe constituir una infracción y está protegida, promoviendo un ambiente de cooperación en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Protección de datos y conservación de información

El cumplimiento del Reglamento (UE) 2016/679 es esencial, garantizando la protección de datos personales. Las entidades obligadas deberán conservar la información obtenida durante al menos cinco años, alineando así su cumplimiento normativo con las exigencias de protección de datos.

Afrontar el reto del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es una responsabilidad compartida por todas las entidades. En Acountax, están comprometidos a ofrecer asesoría integral para que sus clientes cumplan con las normativas vigentes y gestionen sus riesgos de manera efectiva. La correcta implementación del Reglamento 2024/1624 no solo garantiza la legalidad de las operaciones, sino que también protege la reputación y sostenibilidad de las empresas.